Pressions inflationnistes, craintes sur le système bancaire à la suite de la faillite de la Silicon Valley Bank, difficultés de plusieurs banques dont Crédit Suisse, ce premier trimestre 2023 aura été fortement chahuté. Cette actualité déstabilisante ne semble pas pour autant perturber notre quotidien puisque les projets se multiplient et les ambitions demeurent, particulièrement en matière de durabilité.

C’est dans ce contexte que le Crédit Mutuel Alliance Fédérale a adopté, en début d’année, une mesure forte destinée à financer des projets visant à construire un monde plus durable et plus solidaire.

Le 5 janvier dernier, le Crédit Mutuel Alliance Fédérale a communiqué sur la création d’un dividende sociétal correspondant à 15% de son résultat net consolidé, consacré tous les ans au financement de projets de transformation environnementale et solidaire. Cette enveloppe est relativement conséquente puisqu’elle représentera plus de 2 milliards d’euros à horizon 2027 (cible de notre nouveau plan stratégique qui démarrera en 2024).

De notre côté, les actions menées en matière de RSE sur les activités de CIC Market Solutions sont multiples. L’accompagnement de nos clients pour résoudre ces problématiques fait partie de nos priorités. Sur les Solutions Dépositaire, notre référentiel a d’ores et déjà évolué pour être en capacité d’absorber cette masse de nouvelles données. Cette adaptation, non encore visible à votre niveau, permettra d’intégrer, dans nos outils de conservation, l’affichage de données indispensables à vos comptes rendus de gestion ou même à la consultation de vos portefeuilles. Les équipes d’Euro-Information travaillent à nos côtés pour répondre à vos besoins. Nous les associons de plus en plus aux échanges que nous avons avec vous sur ces thématiques afin qu’ils soient à même de mieux appréhender et satisfaire vos demandes.

La digitalisation est également au cœur de nos priorités. Nous commencerons à déployer au 2ème trimestre 2023 l’applicatif INDIGO qui se substitue à l’ancien PACWEB que nos équipes et vous-mêmes utilisez notamment dans le cadre des ouvertures de comptes. Cet outil, à la technologie évolutive, vous offrira de nouvelles avancées, notamment une ergonomie améliorée, la signature électronique via code SMS,…). Entré en production fin février au sein de nos équipes, il sera déployé progressivement. Nos chargés de clientèle vous contacteront dans les semaines à venir pour définir un calendrier de mise en œuvre.

Enfin, je souhaiterais vous sensibiliser sur les dernières évolutions de l’App’s et du site internet CIC Market Solutions, intervenues fin mars, incluant du Live Plein écran Haute définition, un identifiant de connexion unique et un accès via la Recherche Universelle. Dans ce nouvel environnement, un onglet Solutions Dépositaire dédié vous permet de consulter en replay toutes nos interventions ainsi que vos interviews. Les publications que nous y ferons seront enrichies. Une intervention complémentaire aux « Rencontres SDG » du 30 mars dernier est déjà prévue pour mai 2023. Elle portera sur le nouveau plan comptable des OPC. Votre valorisateur vous présentera les évolutions qu’il mettra en œuvre dans les prochains mois. Par ailleurs, nous restons en contact avec vous au travers de nos réseaux sociaux. N’hésitez donc pas à vous y connecter régulièrement.

Je remercie tout particulièrement la société Patrival d’avoir accepté notre interview Portrait. Vous la retrouverez sur notre App’s et notre site web très prochainement. Partenaire de très longue date, nous les félicitons pour leurs nouveaux projets et espérons les accompagner encore longtemps.

A très bientôt !

Nathalie Keller, Responsable Solutions Dépositaire CIC Market Solutions

Au sommaire de ce numéro #21

  • ÉDITO  : Nathalie KELLER, Responsable des Solutions Dépositaire - CIC Market Solutions (P1)
  • PORTRAIT : PATRIVAL par Vincent Ténière (P2)
  • EXPERTISE : Nouveau plan comptable des OPC, des impacts à ne pas négliger pour le dernier trimestre de cette année (P3)
  • NOS ACTUALITÉS : Rendez-vous, chiffres & données clés (P4)

Pour aller plus loin, découvrez l’interview en vidéo d'Aurélien Réquillart, Gérant de portefeuille et Associé de Patrival